(사진출처: 아시아경제)
암호화폐 시장의 꾸준한 성장으로 다양한 종류의 코인들이 등장하고 있습니다. 그러나 이와 함께 암호화폐, 가상 자산과 관련된 사기 사건의 발생률도 함께 높아지는 만큼 투자자들의 주의가 요구됩니다. 본 기사에서는 주요 암호화폐 종류와 함께 암호화폐 투자 시 주의해야 할 사기 수법 및 사례들을 소개하고자 합니다.
암호화폐 종류: 비트코인, 이더리움, 그리고 알트코인
가장 널리 알려진 가상 자산인 비트코인(BTC)은 2009년 사토시 나카모토 라는 가명을 사용한 한 인물또는 그룹에 의해 창시되었으며, 그렇게 블록체인 기반의 개인 간(P2P) 암호화폐 시장이 시작되었습니다. 처음부터 현재까지 가장 큰 시장 규모를 자랑하는 비트코인. 외에도 그 뒤를 잇는 이더리움(ETH)이 등장했으며, 이는 스마트 계약(Smart Contract) 기능을 통해 블록체인 기술의 활용 범위를 확장시킨 코인입니다.
이 외에도 많은 코인들을 알트코인(Altcoins)이라 지칭하며, 그 중에서 리플(XRP), 라이트코인(LTC), 폴카닷(DOT), 카르다노(ADA) 등이 인기 종목으로 자리잡고있습니다. 각각의 코인들은 특정 기술적 특징이나 목적을 가지고 있습니다.
암호화폐 투자 시 발생할 수 있는 주요 사기 유형
암호화폐는 디지털 통화로서 금융기관이나 중앙은행의 간섭없이 개인 간 거래되는 탈중앙화된 특성 덕분에 익명성과 보안성이 강점으로 작용하지만, 이러한 특성을 악용한 사기도 늘어나고 있어 주의가 필요합니다. 다음은 암호화폐 투자자들이 마주칠 수 있는 사기 유형입니다.
피라미드형(다단계) 사기
피라미드형 사기는 암호화폐 뿐 아니라 다양한 사기에서 나타나는 전형적인 형태입니다. 신규 투자자들이 일정 금액을 투자하면, 그 투자금이 기존 투자자들에게 분배되며 수익이 지급 되는 방식입니다. 결국, 새로운 투자자가 끊어지거나 운영진이 자금을 빼돌리는 상황으로 시스템은 붕괴되고 피라미드의 아래에 위치한 비교적 신규에 해당하는 투자자들은 돈을 돌려받지 못하게 됩니다. 그들은 고수익을 보장하고, 추천시스템, 출금제한을하며 실제로는 프로젝트가 없습니다. 화려한 홈페이지와 설명을 제공하지만 실제 사업 모델이나 기술을 없습니다.
가짜 ICO(Initial Coin Offering) 사기
ICO는 기업이 신규 암호화폐 프로젝트의 초기 자금을 모집하는 방법입니다. 하지만 ICO에 참여한 후 실제로는 그 코인이 존재하지 않거나, 제대로 된 프로젝트가 아닌 경우가 많습니다. 이더리움과 같은 성공 사례도 있으나 원코인(OneCoin)과 같이 많은 투자자들에게 약 40억 달러의 투자금을 유치한 뒤, 암호화폐는 존재하지 않았던 큰 사기 사건으로 밝혀진 사례도 있습니다. 해당 프로젝트는 주요 인물들은 수배, 일부는 체포 되었습니다.
피싱 및 스캠 사이트, 앱
암호화폐의 거래소나 지갑에 접근하기 위한 사용자의 로그인 정보 혹은 기타 금융 정보 등을 가로채는 피싱 공격도 매우 흔한 사기 유형입니다. 해커들은 가짜 암호화폐 거래 웹사이트 또는 어플리케이션을 만들어 사용자로 하여금 자신의 비밀번호나 개인키, 니모닉(mnemonic) 과 같은 정보를 입력하게 유도합니다. 일단 정보가 탈취되면, 해커는 사용자의 암호화폐 자산을 빼내갑니다. 또한 해당 사기에 대해 피해자들을 돕겠다는 듯 사용자를 포획하여 크립토 피싱으로 이어지는 경우가 있습니다.
이 외에도 연애 사기(로맨스 스캠), 업그레이드 사기, 경품 사기 등 다양한 유형의 사기 수법이 등장하고 있습니다.
사기 피해를 예방하는 방법
암호화폐 투자에서 사기를 예방하기 위한 주의 사항 및 대응 요령은 다음과 같습니다.
- 공식 채널을 통한 정보 확인: 투자하려는 코인이나 거래소가 공식 웹사이트 및 검증된 채널을 통해 신뢰성 있는 정보를 제공하는지 확인해야 합니다.
- 온라인 혹은 SNS를 통한 투자 권유는 피할 것: 정보의 신뢰성이 떨어지거나 과도한 수익을 약속하는 프로젝트는 피해야 합니다.
- 자산 보안 관리: 개인키와 비밀번호는 자체 지갑으로 안전하게 관리하고, 피싱 사이트 혹은 어플리케이션에 주의합니다.
- 정부와 규제 기관의 인증 확인: 암호화폐가 합법적이고 규제된 거래소에서 거래되는지 확인해야 합니다.
- 긴급한 투자는 각별한 주의 필요: 과대 광고 혹은 긴급한 투자 기회에 현혹되어 투자를 서둘러서는 안됩니다. 충분한 조사와 정보를 바탕으로 결정하세요.
암호화폐 시장은 여전히 급성장하는 분야이며, 그만큼 사기의 위험도 커지고 있습니다. ‘탈중앙화’라는 특징은 거래 중심에서 의심하고, 관리하는 공식적인 권한을 지닌 기관이 없다는 의미인 만큼 사기 사건을 추적하기 어려우니 투자자들은 항상 신중하고 철저하게 조사한 후 투자 결정을 내려야 합니다. 특히, 최신 사기 사례들을 주의 깊게 살펴보고, 안전한 거래소와 프로젝트를 선택하는 것이 중요합니다.
* 금융 감독원에서는 가상자산 업계·전문가 간담회 개최와 같은 이벤트나 ‘가상자산 불공정거래 및 투자사기 신고 센터’가 운영되고 있으니 도움이 필요하신 분들은 참고하시면 좋겠습니다.
